ファイナンシャルプランナー(FP)のお仕事

ここでは、ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事についてお話します。
ファイナンシャルプランナー(FP)は、依頼主の収入や資産、
負債といったデータを分析した上で、依頼主のライフプランや目標を達成できるように、
貯蓄計画・保険・投資対策・税金対策といったトータル的な資産設計を提案し、
実行できるように手助けする仕事です。
簡単にいえば、依頼主の夢や希望をかなえるためにアドバイスやサポートをする
いわば「家計のホームドクター」なのです。

では、ファイナンシャルプランナー(FP)はどこで働くの？

ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事形態は
「企業系」と「独立系」の2つに分かれます。

【企業系FP】

保険会社・銀行・証券会社・不動産などの企業に勤務する
ファイナンシャルプランナー(FP)で、自社製品の販売をします。
代表的なのが生保レディこと「保険屋のおばちゃん」。

【独立系FP】

企業に属さず、個人事務所を開業するファイナンシャルプランナー(FP)。
特定の商品の販売を目的とせず、公平なサービスを行います。
独立系の業種は幅広くて、
●ファイナンシャルプランナー(FP)事務所
●保険代理店
●金融商品仲介業者
など。
その他、テレビのコメンテーターや雑誌等の執筆などをしている
ファイナンシャルプランナー(FP)もいます。
ちなみに、私は都内でファイナンシャルプランナー(FP)事務所を開業していて、
個人相手に保険や年金、税金などのアドバイスをしています。